RISK FIRST

Kami menyadari pentingnya keseimbangan antara risiko dan imbal hasil.

Pedoman Risk-First kami yang unik memastikan bahwa Anda memahami tingkat risiko sebagai titik awal dalam perjalanan pengelolaan keuangan Anda. Kami ingin membantu Anda dalam mengidentifikasi risiko serta mengelola portofolio keuangan Anda, sebelum mempertimbangkan imbal hasil yang ingin dicapai. Sehingga Anda terhindar dari risiko berlebihan dalam mencapai tujuan keuangan Anda.

Langkah pertama dalam perencanaan keuangan adalah dengan Melindungi (Protect) seluruh nilai kekayaan yang telah Anda kumpulkan. Mengetahui Anda dan orang yang Anda cintai telah terlindungi, dapat memberikan Anda ketenangan pikiran untuk Membangun (Build) serta Meningkatkan (Enhance) kekayaan dengan alokasi aset yang sesuai.

Ketika Anda melaju dalam proses kehidupan, kebutuhan dan tujuan Anda akan berkembang, begitu pula rencana keuangan Anda. Kami membantu Anda meninjau portofolio asuransi dan investasi Anda secara berkala, dan kami juga melakukan penilaian risiko yang diperbarui bila diperlukan.

Berdasarkan Client Risk Profile (CRP) Anda, kami menerapkan strategi alokasi aset Core dan Tactical yang dapat membantu Anda membangun portofolio kekayaan sesuai dengan seberapa risiko yang dapat Anda ambil.

Alokasi core memiliki risiko yang lebih rendah dan dirancang secara khusus untuk membantu Anda dalam mencapai tujuan jangka panjang. Secara alami, strategi ini tidak bergantung pada siklus pasar serta memberikan penghasilan reguler. Serta cenderung terdiversifikasi di seluruh kelas aset, sektor, dan wilayah.

Alokasi tactical memiliki nilai risiko lebih tinggi dan fokus untuk menangkap peluang jangka pendek yang ditargetkan. Ini bertujuan untuk pertumbuhan modal tetapi juga dapat menggabungkan strategi pendapatan.

Pendekatan omnichannel yang kami tawarkan, dapat memberikan pilihan bagi Anda untuk terlibat dengan kami dalam perjalanan pengelolaan keuangan Anda.

Relationship Manager/Client Advisor kami dilengkapi dengan advisory tools yang dapat memberikan saran serta rekomendasi yang dikustom secara personal. Pada saat yang sama, berbagai solusi dan informasi mengenai pengelolaan keuangan juga tersedia secara digital dan dapat Anda akses kapan pun dan di mana pun Anda berada.

Di UOB, kami selalu memberikan pengalaman yang terbaik, karena kami berharap dapat membantu Anda dalam mencapai tujuan keuangan secara berkelanjutan.